Le 28 juin 2024 (TORONTO) – Le Bureau d’assurance du Canada (BAC) et l’Association des courtiers d’assurance du Canada (ACAC) s’unissent pour aider la population à mieux comprendre comment les catastrophes naturelles peuvent mettre en péril leurs maisons et leurs biens. Dans un premier temps, les associations collaborent à la création d’une formation améliorée sur les catastrophes naturelles à l’intention de leurs courtiers et agents d’assurance.
Cette formation va offrir aux courtiers et aux agents des directives sur la façon d’aider les consommateurs à mieux comprendre les risques associés à leurs biens, la manière dont les garanties les protègent contre ces risques, et les mesures à adopter pour les réduire, par ex., le paysagisme, la modernisation des édifices, etc. Il y aura éventuellement une formation sur les outils de sensibilisation aux risques, dès qu’ils seront mis en place.
Des études récentes ont démontré que les propriétaires ignorent souvent les risques auxquels ils sont exposés et la possibilité que la situation s’aggrave à cet égard. En 2023, pour la deuxième année consécutive, les sinistres assurés attribuables à des catastrophes naturelles et à des événements météorologiques extrêmes se sont chiffrés à plus de 3 milliards de dollars.
De plus, selon un sondage mené par le BAC en 2022 auprès de plus de 5 000 personnes, entre 33 % et 50 % des titulaires de police d’assurance habitation ignorent si leur police d’assurance habitation contient les garanties nécessaires pour leur permettre de se remettre sur pied à la suite de diverses catastrophes naturelles.
« La fréquence et la rigueur des catastrophes naturelles s’aggravent et cela devrait inquiéter tous les Canadiens, en particulier les propriétaires et les locataires », a déclaré madame Celyeste Power, présidente et chef de la direction, Bureau d’assurance du Canada. « Grâce à cette formation, les représentants d’assurance seront mieux placés pour aider leurs assurés à comprendre leur exposition au risque de catastrophes naturelles, ce qui leur permettra de prendre des décisions éclairées pour protéger leurs maisons et autres biens précieux. »
« Les courtiers de tout le pays jouent un rôle clé dans leurs communautés en informant les consommateurs sur les risques particuliers à leurs biens, et en leur offrant des conseils professionnels sur la façon de mieux les protéger en cas de catastrophe naturelle. Par l’entremise de cette initiative commune, nous misons sur la capacité existante de l’industrie et la création d’outils additionnels, afin de mieux informer et soutenir les Canadiens dans leur réaction à cet environnement changeant », a déclaré Peter Braid, chef de la direction, Association des courtiers d’assurance du Canada.
Dans une étape future, l’industrie de l’assurance collaborera avec les gouvernements afin d’explorer la création et le déploiement d’outils pour mieux étoffer le dialogue sur les risques visant les biens, au point de vente et au renouvellement de polices. Le BAC et l’ACAC s’affairent aussi à adopter des libellés plus faciles à comprendre pour souligner les options de protection proposées et les choix offerts aux consommateurs et à explorer des moyens de mobiliser d’autres intervenants pertinents pour aider les Canadiens à mieux comprendre l’exposition potentielle d’une propriété au risque de catastrophe naturelle avant de prendre une décision d’achat.
Au début de 2023, le Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance (CCRRA) et le groupe des Organismes canadiens de réglementation en assurance (OCRA) ont demandé au BAC et à l’ACAC de présenter un exposé de principe axé principalement sur l’amélioration des connaissances des consommateurs sur les risques climatiques auxquels font face les ménages canadiens. Ce rapport a été publié en avril 2023 et ces efforts traitaient des défis identifiés.
L’industrie de l’assurance continue de collaborer avec tous les ordres de gouvernement à la mise en œuvre de la Stratégie nationale d’adaptation publiée en juin 2023. Un moment tournant des mesures d’adaptation est l’opérationnalisation d’un programme national d’assurance contre les inondations qui sera lancé au printemps de 2025 et visera à combler les lacunes en matière de protection contre les inondations en offrant aux Canadiens qui habitent dans des régions à haut risque une assurance inondation abordable.
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